確定申告とは何?XM TradingでFX取引をしたら申告は必要?

XMで利益が出たら確定申告が必要です。

XMでの取引で発生した利益には、税金がかかります。
「海外」FXで出た利益なら日本の税金とは関係ないのではと考えてしまうかもしれませんが、
日本に在住している限り納税の義務からは逃れられません。

1年間にどれだけの利益が出たのかを「確定申告」して、必要な税金を支払う必要があるのです。

自営業の方なら確定申告の手続きも慣れたものでしょう。
しかし、会社勤めの方が副業で始めた場合などでは、
今まで確定申告をしたことがないという方も少なくありません。

納税は義務ですので、「忘れていた「手続きの仕方が分からない」では済まされません
今回は、XMとは切り離せない確定申告について解説していきます。

確定申告とは?いつするの?

そもそも確定申告とは、自分が納めるべき所得税の納税額を確定する手続きのことです。
前年の1月1日~12月31日までに得た収入、支出、各種控除を自分で計算することになります。

確定申告の期限は、毎年2月16日~3月15日の1ヶ月間です。
この間に確定申告の提出、納税を済ませる必要があります。

会社に勤めている人であれば、会社が所得税を給料から天引きする「源泉徴収」という方法できちんと納税
をしていますので、給与以外に収入がない人であれば確定申告の必要はありません

しかし、XMで副業として収入を得ている場合はその分の納税が済んでいませんので、自分で申告することになります。
もちろん、収入がXMのみという方も、確定申告ならびに納税の義務があります。
ただ、XMで取引をしている人全員が確定申告をしなければならないわけではありません。

確定申告をしなければならない人の条件

・会社に勤務している方(副業でXMをしている方):20万円を超える利益が出たとき
・専業主婦や収入がXMのみの方:38万円を超える利益が出たとき

確定申告の基本的な手順について

それでは、確定申告の手順について解説していきます。
まずは必要な書類を準備します。
確定申告には細かい金額の記入は必要になりますので、必ず書類を見ながら記入をしてください。

必要な書類

・源泉徴収票(給与がある方)
・各種控除の証明書

確定申告には、その年の全ての収支を記入する必要があります。
本業のお仕事がある場合は、XMでの収支のみの記載では不十分となりますので、かならず源泉徴収票を用意しましょう。
また、控除を受けている場合にはそれらの金額も必要になります。

1ヶ月という限られた期間に記入して提出しなければなりませんので、
確定申告の時期が近づいてきたら早めに書類の準備を始めるようにしましょう。

あった方が良い書類

・XMの年間取引収支証明書
・経費に関する領収書

確定申告にはXMので取引に関する書類を添付する必要はありませんが、正確な取引額の把握のためにはあった方が良いです。
特に海外FXでの利益に関しては後に税務署などから詳細について問い合わせがある場合も多いです。

そういったときに、間違いが発覚したりうろたえることが無いよう、
事前にしっかりチェックしておくのがおすすめです。

XMの取引利益のページから日付を指定して一覧を表示できますので、
参考にしてください。

また、確定申告では、利益から経費を差し引いた金額が課税の対象になります。
つまり、いかにして多くの経費を認めて貰うかが節税に大きく関わってくるということです。

パソコンやモニターの購入費やFXの教材費、セミナー費などなど、
XMに関係しているかも知れない経費に関する領収書は必ず保管しておきましょう。

セミナー会場までの交通費なども必要経費として認められることもありますので、
日頃からしっかり意識して領収書の管理をしておきましょう。
領収書がなければいかなる経費も証明ができませんので、注意して下さい。

確定申告書の作成

確定申告書は税務署にも置いてありますが、近年はネット上で作成するのが一般的になっています。
国税庁の確定申告書等作成コーナーより、作成開始で始められます。

 

「e-Tax」「書面提出」が選べますが、これはお好きな方でOKです。
e-Taxはネット上で完結する確定申告なので添付書類も必要なく手続きが簡便です。

その代わりマイナンバーカードが必要です。
書面提出はe-Taxが使えない方向けですが、
添付書類が必要だったり実際に書類を郵送する手間
があったりなどのデメリットがあります。

どちらを選んでも確定申告であることに変わりはありません。

選択すると、申告書の選択画面に移りますので、所得税コーナーへをクリックします。

 

全ての所得対応の作成開始をクリックします。

 

あとは、源泉徴収票などを確認しながらその通りに必要事項を記入していきます。
XMの所得は雑(その他)上記以外(報酬等)で入力画面に映ります。

 

種目は「証拠金取引」、名称は「Trading Point (Seychelles) Limited」
場所は「F20, 1st floor, Eden Plaza, Eden Island, Seychelles」と入力しましょう。

 

普段良く使っている「XM Trading」は会社名ではなく、ブランド名になります。
確定申告時には提供している会社名を書くのが正しいので、上記の通り記入して下さい。

ただ、XMと記入しても、
税務署から指摘されたり確定申告が差し戻されたりといったことはありません
ので安心してください。

多少名称や住所を略して書いても問題はありません。その他の必要事項を記入し、
提出すれば確定申告は完了です。

納税の手続き

確定申告書を提出したら、あとは算出された納税額を納税して手続きは終了です。
確定申告書の提出だけで満足して納税を忘れてしまっては本末転倒ですので、気をつけましょう。

また、確定申告後に税務署からの納付書の送付や通知がくるということもありません
確定申告は全て、自分で申告して自分で納税をする必要があることを覚えておきましょう。

納税方法は、以下の4種類です。

・現金
・クレジットカード
・e-Taxでの電子納税
・振替納税
 

XMでの確定申告は厳しい追求がある?

XMでの取引は日本からの監視の目が届きにくい海外投資になります。
そのため、日本国内の税務局はかなりの関心を持って注視しています。
特に最近の国内FXのレバレッジ規制以降は海外FXへの流入の勢いも凄まじいものがあります。

狙って脱税をする人も珍しくなく、
海外FX業者での取引というだけで疑いの目を向けられてしまうこともあります

あやふやな確定申告では、逆に税務署から厳しい追及をうけて痛い目を見ることもあります。
だからこそ、きちんとした手続きで正確な確定申告をすることが、
自分の身を守ることにもなるのです。

利益がなくても海外送金の額はかさむ

XMでは入出金は海外口座で行われることが多いと思います。
例えば、100万の入金をして30万円の利益が出て130万円全額の出金をしたとします。
これを5回繰り返したとすると、利益は150万円ですが、口座からの出金分は130×5=650万円にも上ります。

これは国内業者の場合には問題にならないのですが、海外FXを利用している場合は注意が必要です。

XMなどの海外FX口座から自分の国内口座への送金額が1回100万円を超えている場合は、
都度口座最寄りの管轄の税務署にレポートが送られるようになっているのです。

頻度が多ければ、後に税務署から出金額の詳細の説明が求められることもあります。
特に、確定申告後にその内容と整合性がとれていないときには、かなり厳しく指摘されます。
海外FXを利用するときは、単純な利益だけでなく送金額全体に注目しておく必要があります。

XM以外の雑収入も忘れずに

XMでの利益は、他の雑収入と合算する必要があります。
例えば、XM以外にも他の海外FX業者を利用しているなら、その収入も確定申告には必要です。

仮想通貨での利益や損失がある場合にはそれも合算します。
最初に示した確定申告が必要な方の条件ですが、これらの合算がどうなるかで考えて下さい。
XMで40万円の利益が出たとしても、
他の海外FXで30万円の損失が出ているなら、確定申告は必要ありません。

XMを利用した節税方法は存在しない!

どうにかしてうまいこと税金を払わなく済む方法はないかと考える方も多いですが、
XMに関して特別な節税方法はありません

全てを正しく記載し、可能な限りの経費を計上することが、事実上最高の節税方法です。

海外FXという性質上、ただでさえ色眼鏡で見られてしまうので、
ヘタなことをすると余計な追求を受けてしまいます。

その説明に余計な労力を割くのも馬鹿馬鹿しいですから、
最初からきっちりとした確定申告をするのが一番です。

一度確定申告が通れば、次年度以降からはほとんどのケースで指摘は受けません。
XMで取引を始めるなら、確定申告の手続きを見据えた書類管理も同時に始めておきましょう。

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